戴志康投案自首,又一大佬倒在P2P

來源:鈦媒體    |   發表於 2019-09-02

又一位大佬栽在了P2P上。


據鈦媒體瞭解,證大集團董事長戴志康投案自首,旗下公司涉嫌非法集資。目前已被刑拘41人,並查封相關涉案資產。


據21世紀經濟報道,這次戴志康旗下的“撈財寶”、“證大財富”等平台涉及的總資金規模達到50億元。


證大公司涉嫌非法集資,戴志康自首


9月1日,上海市公安局浦東分局發佈了《關於“證大公司”案件偵辦的情況通報》。


在通報中稱,2019年8月12日以來,證大公司旗下“撈財寶”平台及“證大財富”公司涉嫌非法集資,警方遂受理開展調查。


2019年8月29日,證大公司法定代表人戴某康、總經理戴某新等人已向警方投案自首,並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為,且已無法兑付。


上海警方在通報中還表示,證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下,通過旗下“撈財寶”線上理財平台(上海證大愛特金融信息服務有限公司)、“證大財富”線下理財門店(上海證大大拇指財富管理有限公司)向不特定社會公眾非法吸收存款,目前該案件正在進一步偵查中。



據瞭解,撈財寶成立於2014年,總部位於上海,股東為證大集團,戴志康則是實控人。


據官網信披數據顯示,截至2019年7月底,平台累計交易金額296.38億元,借貸餘額49.96億元,當前出借人數據28031人,當前借款人數92853人。平台逾期相關數據均顯示為0,累計代償金額為1.96億。


不過這些數據卻永遠成為了歷史。


8月12日,撈財寶在其官網發佈公告稱,因存管行華瑞銀行單方面終止合作,平台停止新增業務,支付通道同時關閉。


同一天,戴志康旗下另一家公司——上海證大投資諮詢有限公司,向全體員工下發了提前終止勞動合同關係的通知。這份通知稱,根據政府監管要求,即日起本公司暫停所有的貸款新增業務,保留正常的貸後催收,並決定提前終止本公司總部及公司下屬全部分公司人員勞動合同。


消息一出,便引起輿論的熱議。


8月13日,上市公司上海證大房地產有限公司(00755.HK)發佈公告稱,其主營業務為房地產建築開發、運營和管理,業務範圍與相關媒體報導提及的諮詢公司無任何交集和業務往來。戴志康已於2015年2月13日完成其所持有的公司控制性股權的全部轉讓。


P2P的“雷”越來越大,為了應對危機,戴志康曾發了公開信給撈財寶用户,表示撈財寶會良性退出。


8月26日,戴志康在第二封公開信裏明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯,以後的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。然而不到3天,戴志康選擇了投案自首。



戴志康曾在公開場合表示,金融體系裏所有發展方向,他最看好的是P2P。如今的他因涉嫌非法集資深陷P2P的泥潭,不知道他現在作何感想。


曾經身家超越百億,戴志康浮沉史


現年55歲的戴志康,出生於海門一個貧寒家庭,1978年考入江蘇省重點中學——海門中學,1981年考入中國人民大學國際金融專業,四年後繼續攻讀研究生,1987年進入人民銀行總行金融研究所,同一年進入中信銀行行長辦公室任祕書。


此時,戴志康展現出對商業的敏感和能冒風險的一面。1988年,他辭去銀行祕書的“鐵飯碗”,與另外兩位中信的同事前往海南創立國際金融公司。初次創業,戴志康嚐到慘敗滋味,半年多沒有一筆業務,被迫回到北京,並在這一年進入德累斯頓銀行中國代表處就職。


1988年10月,中國人民銀行批准成立了海南第一家有價證券專營公司——海南省證券公司,1990年1月1日改制成全民股份制公司。戴志康在同學張志平的盛邀下,再次回到海南,擔任海南證券公司的辦公室主任。


這一次,命運之手眷顧了他。


1992年,戴志康受命組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司。彼時,海南房地產開發如火如荼,富島基金髮行總額6000萬元,主要投資海南房地產、海南股票、深圳股票等,戴因此賺得盆滿缽滿。這一年,戴志康僅28歲,在投資金融界名聲鵲起。


順便説一句,此時在海南掘金的還有馮侖、潘石屹等人,這些日後大佬級人物,都靠着此次機遇,攫取到人生的第一桶金。


1993年,政府的宏觀調控政策刺破了海南地產泡沫和股市泡沫,戴志康也未能倖免,不但賠光了利潤,還搭上6000萬元本金,輸了一億多,“賠得差不多快破產了”。


隨後,1995年的“327國債事件”,給了他翻身的機會。在這個歷史性的國債事件中,戴志康一把賺得600萬,不僅償還了債務,還盈餘不少資金。


1996年,戴志康投入“蘇常柴”和“四川長虹”這兩支股票,重倉殺入後獲得大筆收益,有坊間消息稱,當年戴志康曾在蘇常柴一隻股票上賺得一個多億,“中國私募教父“的名頭傳遍江湖。


1998年下半年,戴志康又敏鋭地意識到新經濟在證券市場將會有一波大的行情,於是在1999年5月,戴志康集中投資廣電傳媒、中信國安、東方明珠等一批網絡股,在隨後的網絡股暴漲中,再次賺得盆滿缽滿。


2000年初,納斯達克指數從5000多點開始下探,半年內就跌掉40%,對市場行情格外敏鋭的戴志康,在資本市場仍處於高位之時,轉戰房地產行業,此時的證大,淨資產高達2.5億元。


這一年,他以低價拿到浦東足以開發10年的地塊,隨後相繼打造包括地處陸家嘴腰腹位置的聯洋社區項目、證大家園、水清木華等項目,多以藝術口味和人文氣質著稱,獲得市場熱捧。


在上海房價猛漲的趨勢下,證大從2000年起,連續四年銷售額保持50%以上的增長,2003年上海證大在香港借殼上市,戴志康身家也一路飛漲,至2007年,戴志康身家超越百億,位列胡潤房地產富豪榜第28名。


據瞭解,戴志康在轉戰房地產後,並未真正淡出股市。從2000年到2010年初,戴志康相繼投資成立上海天迪、上海天臻、上海天譽三家公司,在戴志康精心經營下,這三家公司悄然成長為資本市場上的隱形大鱷。



2010年,雄心勃勃的戴志康開始激進拿地,以92.2億元人民幣的天價,奪得上海外灘8-1地塊,刷新了當時上海地王記錄。不過,在拿下外灘地王后,政策和市場形勢突變,戴志康計劃中的融資落空。最終,“地王”被迫轉手給郭廣昌的復星和潘石屹的SOHO中國。


在外灘地王的紛擾平息後,戴志康又將重心挪至南京,先後開發南京大拇指廣場、南京證大喜馬拉雅中心等項目。不過,彼時證大集團深陷文化地產困局,現金流日趨緊張,錯失了做大做強的黃金髮展期。


2014年,證大集團地產業務業績大幅下滑出現虧損,戴志康也心生倦意,於2015年賣出與其女兒持有的上海證大房地產有限公司42.03%股份,宣佈徹底離開房地產行業。


此後,戴志康為證大集團重新梳理了三大產業,即互聯網金融、文化和大健康,如今隨着戴志康投案自首,其32年資本之路或許也將戛然而止,令人無比唏噓。

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